Методологическая подпись Анализ сформирован по загруженному источнику и запросу. Числа в dashboard и отчете должны раскрываться до формулы, источника, диапазона данных, периода и допущений.
Назад к списку
AZ_-_-Орешкина-_13.05.2026.xlsm
completedAZ_-_-Орешкина-_13.05.2026.xlsm
b4ec573897a749788be7c3cbebb46b34 Обновлено 2026-06-02T11:21:19+00:00
Ответ готов
de9a2b65-e5e1-414b-9b34-02ec2e577948
2026-06-02T11:21:19+00:00
Dashboard
Риск просрочки и ключевые коэффициенты
Главная цифра заявки
н/д
Запрос / средняя 6М выручка
Недостаточно расчетных данных для итогового риск-скора.
Риск-скор
н/д
низкий
умеренный
высокий
Запрос / средняя 6М выручка
?
н/д
Главный коэффициент: сколько кредитный запрос занимает от средней выручки.
Средняя выручка 6М
?
н/д
База для расчета запроса, долговой нагрузки и ТМЦ.
Оборачиваемость ТМЦ
?
н/д
Скорость превращения товарных остатков в выручку.
Активный долг / выручка
?
н/д
Текущая долговая нагрузка до нового решения.
Executive dashboard
Графики и визуальные ассеты
Подробный результат
Текст заключения
Риск дефолта: средне-высокий.
Причина по данным на март 2026:
- Бизнес растёт, но сильно закредитован и держится на оборотке и товаре в пути.
- Источник:
Баланс 1 кв 2026!D48,D49,D74,D75,D33,D37,D26,АЗ!AG101,AV101. - Proxy leverage:
Заёмный капитал / Собственный капитал = 89 877 068 / 53 645 163 = 1.68x.
Формула: D108 / D107.
Допущение: беру весь заёмный капитал как долговую нагрузку.
- Proxy debt load to monthly sales:
89 877 068 / 84 263 825 = 1.07x.
Формула: D108 / D13.
Допущение: сравниваю долг с продажами марта как с текущим run-rate.
- Позитив: деньги
15.97 млни дебиторка МП26.29 млн, продажи растут. - Негатив: краткосрочные обязательства
72.89 млн, много частных займов, часть долгов в карточке без ежемесячного платежа, значит платёжная нагрузка может быть занижена.
Cash-gap: ориентировочно 30.33 млн руб. по quick-asset proxy.
- Источник:
Баланс 1 кв 2026!D33,D37,D46,D74. - Формула:
Краткосрочные обязательства - (Деньги + Дебиторка МП + Авансы поставщикам) = 72 890 638 - (15 972 933 + 26 288 563 + 299 702) = 30 329 440. - Допущение: запасы и товары в пути не считаю мгновенно ликвидными, поэтому это именно proxy cash-gap.
- Жёсткий cash-only gap:
56.92 млн руб.
Формула: 72 890 638 - 15 972 933.
Допущение: считаю покрытие только живыми деньгами.
Что мешает дать точный вывод:
график погашенияповреждён: в листе есть#REF!, точный график выплат не читается.- В
СТАРТне заполнены сумма и срок нового займа (B6,B7), поэтому нельзя точно посчитать post-money нагрузку. Обороты по группезаполнены неполно: есть нули и#DIV/0!.- В
АЗу части активных займов остаток долга есть, а ежемесячный платёж стоит0, поэтому текущий платёжный поток по долгу может быть занижен. - В балансе есть расхождение проверки:
2.70 млн руб.или-1.92%.
Источник: Баланс 1 кв 2026!D100,D101.
Итог: без нового займа дефолт не выглядит немедленным, но ликвидность напряжённая; при медленном оборачивании запасов или сбое выплат маркетплейсов cash-gap уже существенный. Если нужно, следующим сообщением соберу короткий стресс-тест base / -20% к поступлениям / +30 дней к оборачиваемости строго по вашему контракту расчётов.
Ассеты и экспорт
Остальные файлы отчета
Чат по анализу
Чат по этому анализу
После первого ответа можно продолжить диалог: уточнить вывод, попросить короткую версию или добрать детали.